Finanz- und Versicherungsmakler, warum?

Ein Versicherungsmakler unterscheidet sich in einem wichtigen Punkt von den sogenannten Ausschließlichkeits - und Mehrfachagenten: Der Versicherungsmakler ist weder eine Angestellter noch als Vertreter eines Versicherungsunternehmens tätig.
Er ist damit unabhängig von Gesellschaften für seine Kunden tätig.

Der Makler hat umfangreiche Marktkenntnisse und kann deshalb für den Kunden die jeweils bestmögliche Lösung aus einer Vielzahl von Angeboten ermitteln und auch eigene Konzepte entwickeln.

Der Makler muss - im Gegensatz zum Ausschließlichkeits- und Mehrfachagenten - die Interessen des Kunden wahrnehmen, ähnlich wie ein Rechtsanwalt bei seinem Mandanten.

Der Makler finanziert seine Ausbildung zum Versicherungsfachmann selbst und muss eine Prüfung vor der IHK ablegen, nur mit einer mit einem ausreichenden Fachkundenachweis und einem einwandfreiem Leumund wird ein Versicherungsmakler im Vermittlersregister eingetragen.

Der Makler haftet für seine Empfehlungen gegenüber seinen Kunden selbst und muss deswegen dem Kunden eine Berufshaftpflichtversicherung vorweisen können.

Das Erstellen von Beratungsdokumentationen ist für einen Versicherungsmakler selbstverständlich, im Erstgespräch übergibt ein Makler immer die sogenannte EU-Vermittlerauskunft, aus welcher alle wichtigen Informationen zum Status und der Kontaktmöglichkeiten entnommen werden können.

Fazit: Der Kontakt zu einem Makler empfiehlt sich für Kunden, die einen festen Ansprechpartner wünschen, der gut ausgebildet und konzernunabhängig ist.